银监会是如何监查大额交易和可疑交易的，何为大额交易，何为可疑交易？，一、监查大额交易和可疑交易银监会会有一个专门的反洗钱管理系统，对所有银行账户的交易按大额、可疑类型进行分类管理。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支 ...